银保监会:明确履职回避工作的程序 适当增强制度弹性

时间:2019-10-21 来源:www.cmlm.net

?

进一步加强对银行保险机构从业人员绩效的监督,促进自律和内部诚信建设,提高内部控制机制的有效性,督促各机构从业人员公平公正地履行职责。中国保险监督管理委员会起草了《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见(征求意见稿)》(以下简称《指导意见》)。 ),现在向公众开放征求意见。本行保险监督管理委员会将根据社会各界的反馈意见,进一步修改完善和及时实施。

《指导意见》包括七个方面:一般要求,回避对象,工作回避,业务回避,回避程序,工作要求和回避处罚。它主要包括以下五个方面。

首先是要澄清工作对象的范围,避免方法和程序。指定了《指导意见》的适用范围,人员范围,亲属范围等。明确的回避方法包括服务回避和业务回避两种形式,并且相应的回避程序已标准化。

二是区分关键人员和普通人员,着力于关键人员亲属的回避管理。只有普通员工才能避免关键人员避免业务和避免服务的双重管理。

第三是促进建立健全的体制机制。 《指导意见》提出了回避工作的原则要求。在此基础上,它加强了组织的主要职责,并要求每个机构制定和完善内部特殊制度。同时,为了促进相关工作的有效执行,要求机构不断优化获取和验证员工应逃避亲属信息的方式,并定期检查逃避绩效的实施情况。

第四是阐明内部和外部回避的纪律措施。一方面,为使员工通过不正当手段逃避绩效管理,要求各机构严格按照内部规章制度对待他们;另一方面,要求监管机构定期报告发现的问题并建立整改跟踪账户,并继续跟踪改进展览会和结果,并进行整改和问责。严重违反规定的,应当依法采取相应的管理措施,并酌情给予行政处分。

五是适当增强机构灵活性。考虑到银行保险机构和地区的多样性,《指导意见》坚持从事实中求真的原则,并适当提高了机构的灵活性。一方面,对库存撤销问题的纠正已经给出了三年的过渡期,要求该机构原则上在2022年底之前清理库存问题;另一方面,如果存在无法按要求逃避的特殊情况,则允许该机构在批准和宣传后予以豁免。

《指导意见》的引入将有助于促进建立完善的银行保险机构绩效回避制度,建立逃避绩效的长期工作机制,并营造自愿申报,严格回避,公平绩效和内部控制。同时,也有利于进一步完善监管体系建设,加强对银行保险机构从业人员绩效的监督。

(编辑:程允安)